6.5. Actualisatie van de algemene risicobeoordeling
In ons kantoor zorgen wij er op volgende wijze voor dat onze bedrijfsbrede risicobeoordeling actueel blijft:
➢ Indien wij ervan op de hoogte zijn dat een nieuw risico is opgekomen, of een bestaand risico is toegenomen, wordt dit zo snel mogelijk weerspiegeld in de algemene alsook in individuele risicobeoordelingen.
➢ De AMLCO zal regelmatig (bv éénmaal per jaar) bekijken of huidige risicobeoordeling nog overeenstemt met de activiteiten van het kantoor en dit toelichten in het jaarverslag.Het gaat hier om de oprichting van een groep van vennootschappen (moedermaatschappij, holdingmaatschappij, talrijke dochterondernemingen en bijkantoren, enz.). Indien de vennootschappen van de groep in verschillende landen zijn gevestigd (waarbij sommige vennootschappen eventueel gevestigd in risicolanden), maakt dit de juridische constructie nog complexer.
Indien de cliënt daarentegen in België een operationele vennootschap en een managementvennootschap wil oprichten, wordt dit over het algemeen niet als een complexe juridische structuur beschouwd.
20.4 Risicofactoren in verband met de sectoren waarin onze cliënten actief zijn. Verwijst "makelaars" hier alleen naar onroerend goed of ook naar verzekeringsmakelaars?
Het gaat enkel om vastgoedmakelaars. Dit blijkt duidelijk uit de Franstalige versie van de Handleiding waarin sprake is van ‘agents immobiliers’.
20.6 Risicofactoren in verband met de door het kantoor/netwerk aangeboden diensten : Kan het kantoor betalingen ontvangen van onbekende of niet-verbonden derden?
De vraag heeft zin gezien het gevaar van misbruik van bankrekeningen (bv. via rekeningen van derden) om witwassen te vergemakkelijken. Dit moet met zeer grote waakzaamheid worden behandeld.
Relevantie | Risiconiveau | Verantwoording | |
Zijn de zakelijke relaties vooral op de lange termijn gericht ? | Ja | Laag | Enkel in uitzonderlijke omstandigheden wordt een klantenrelatie voor een korte termijn aangegaan. |
Heeft het kantoor als cliënt bedrijven waar veel geldverkeer in contanten plaatsvindt? | Neen | Laag | We adviseren onze cliënten om helemaal niet met cash te werken. |